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Scritto da Redazione

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06 Ottobre 2024

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L'interesse per le criptovalute è in continua crescita e sempre più persone desiderano avvicinarsi a questo mondo in evoluzione. Tuttavia, prima di acquistare o vendere criptovalute, è fondamentale comprendere l'importanza degli exchange, piattaforme online che facilitano le transazioni tra chi vuole scambiare asset digitali. La scelta dell'exchange giusto è determinante per assicurarsi una buona esperienza, sicurezza e convenienza. Con un panorama ricco di opzioni, ogni piattaforma ha caratteristiche e requisiti specifici che possono rendere il processo di selezione piuttosto complesso, specialmente per chi non ha familiarità con il settore. Per un neofita, orientarsi tra i numerosi exchange può sembrare un'impresa ardua.

Cos'è un exchange di criptovalute?

Un exchange di criptovalute è una piattaforma digitale che permette agli utenti di acquistare, vendere o scambiare asset digitali come Bitcoin, Ethereum e altre criptovalute. Le operazioni possono avvenire tra utenti che scambiano direttamente tra loro, oppure tra utenti e l'exchange stesso. Gli exchange funzionano in modo simile alle borse tradizionali, consentendo di operare su diverse coppie di trading (ad esempio, Bitcoin contro Euro o Ethereum contro Dollaro).

Esistono principalmente due tipologie di exchange: centralizzati (CEX) e decentralizzati (DEX). Gli exchange centralizzati operano come intermediari tra compratori e venditori e gestiscono gli ordini, spesso detenendo anche i fondi degli utenti. In contrasto, gli exchange decentralizzati consentono transazioni dirette tra utenti attraverso l'uso di smart contract, eliminando la necessità di un'entità centrale. La scelta tra le due opzioni dipende da fattori quali la sicurezza e la facilità d'uso.

Sicurezza: il primo fattore da considerare

La sicurezza è probabilmente il fattore più importante nella scelta di un exchange. Un buon exchange deve adottare misure avanzate di protezione per garantire che i fondi e i dati degli utenti siano al sicuro da attacchi informatici e frodi. Tra queste misure si annoverano l'uso di autenticazione a due fattori (2FA), crittografia avanzata e cold storage, ovvero la conservazione offline della maggior parte dei fondi per proteggerli da accessi non autorizzati.

Gli incidenti legati alla sicurezza non sono rari nel settore delle criptovalute. Negli anni passati, diversi exchange sono stati vittime di hacking, con la conseguente perdita di milioni di dollari in asset digitali. È quindi essenziale scegliere una piattaforma che abbia un buon track record in termini di sicurezza e che offra un'assicurazione per coprire eventuali perdite dovute a violazioni.

In Italia, un esempio è  l'exchenge crypto italiano Cryptosmart.it che pone un forte accento sulla sicurezza, utilizza un'infrastruttura robusta e adotta pratiche di sicurezza all'avanguardia per proteggere gli utenti.

La regolamentazione: un aspetto spesso sottovalutato

Un altro aspetto cruciale da considerare è la regolamentazione. Gli exchange regolamentati sono soggetti a normative che mirano a proteggere gli utenti e garantire la trasparenza delle operazioni. In molti Paesi, gli exchange devono registrarsi presso enti di regolamentazione finanziaria e rispettare standard rigorosi di conformità, tra cui procedure KYC (Know Your Customer) e antiriciclaggio (AML).

Un exchange regolamentato offre agli utenti maggiori garanzie, in quanto è tenuto a seguire normative che riducono il rischio di truffe e attività illecite. Per i residenti in Italia e in Europa, scegliere un exchange italiano garantisce la conformità alle normative locali, oltre a offrire un supporto in lingua italiana e la possibilità di operare in euro.

Costi e commissioni: cosa sapere prima di scegliere

Le commissioni applicate dagli exchange possono variare significativamente e incidere sui profitti degli investimenti. Gli exchange guadagnano principalmente attraverso le commissioni di trading, ossia una percentuale applicata a ogni transazione eseguita sulla piattaforma. Oltre a queste, ci possono essere costi di deposito e prelievo, che variano in base alla criptovaluta e al metodo di pagamento utilizzato.

È importante valutare le commissioni in relazione al proprio stile di trading. Ad esempio, chi effettua numerose operazioni al giorno (day trader) dovrebbe optare per un exchange con commissioni di trading ridotte. Al contrario, chi punta a investimenti a lungo termine potrebbe essere più interessato ai costi di deposito e prelievo. Conoscere la struttura delle commissioni permette di evitare costi nascosti che potrebbero erodere i guadagni nel lungo periodo.

Funzionalità e accesso ai mercati: più che una semplice interfaccia

Ogni exchange offre un insieme diverso di funzionalità e strumenti. Alcune piattaforme sono pensate per utenti esperti e offrono opzioni avanzate come il margin trading, ordini complessi e una vasta gamma di strumenti di analisi. Altre sono più orientate ai principianti e privilegiano un'interfaccia intuitiva e semplice da usare, con meno opzioni di trading ma un'esperienza più accessibile.

È fondamentale scegliere un exchange che si adatti al proprio livello di competenza e agli obiettivi di investimento. Per un principiante, un exchange con una curva di apprendimento graduale e un buon servizio di assistenza clienti è preferibile rispetto a una piattaforma più complessa ma con funzionalità avanzate.

Un exchange offre un'interfaccia chiara e intuitiva per chi si avvicina per la prima volta al mondo delle criptovalute, pur mantenendo un set di strumenti adeguato anche per utenti più esperti.

Come valutare la liquidità e il volume di scambio

La liquidità è un altro elemento fondamentale da considerare nella scelta dell'exchange. Un'elevata liquidità garantisce che gli utenti possano effettuare ordini di acquisto e vendita rapidamente, senza influenzare significativamente il prezzo dell'asset. In pratica, maggiore è la liquidità, minore sarà lo spread tra il prezzo di acquisto e di vendita, e più conveniente sarà l'operazione per l'utente.

Il volume di scambio è direttamente correlato alla liquidità: un exchange con un elevato volume di scambio giornaliero tende ad avere una liquidità maggiore. Tuttavia, è importante notare che alcune piattaforme possono gonfiare artificialmente i loro volumi per attirare nuovi utenti. Per questo motivo, è consigliabile fare riferimento a dati provenienti da fonti affidabili e verificare la reputazione dell'exchange prima di prendere una decisione.